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中國銀河證券維持保險行業(yè)推薦評級:新單保費增速下滑明顯,負債端表現(xiàn)不及預(yù)期

每日經(jīng)濟新聞 2021-04-21 13:36:54

每經(jīng)AI快訊,z?g?y?h?z?q04月19日發(fā)布研報稱:給予保險推薦(維持)評級。 事件:5家上市險企披露2021年3月保費數(shù)據(jù)。 受新產(chǎn)品銷售不及預(yù)期、代理人未完全匹配產(chǎn)品銷售需求、保障需求提起透支等影響,上市險企3月保費收入承壓:2021Q1中國人壽/中國平安/中國太保/新華保險/中國人保分別實現(xiàn)保費收入3239億元/2437.75億元/1387.09億元/633.92億元/2034.02億元,同比分別增長5.24%/-5.45%/6.41%/8.84%/4.97%,增速較前值(1-2月)分別變化-6.16pt/-1.02pt/-2.53pt/-2.62pt/-4.61pt。從單月保費角度來看,3月上市險企保費增長承壓。2021年3月,中國人壽/中國平安/中國太保/新華保險/中國人保分別實現(xiàn)保費收入698.53億元/628.27億元/397.48億元/193.01億元/673.42億元,同比分別增長-12.39%/-8.28%/0.58%/3.29%/-3.26%,增速較前值(2月)分別變化-14.32pt/-7.25pt/-11pt/-5.94pt/-21.13pt。 壽險保費承壓,產(chǎn)險保費收入增速放緩:受新產(chǎn)品上市效果不及預(yù)期、保障需求恢復(fù)緩慢等影響,3月壽險保費收入下滑明顯。中國人壽、中國平安、中國太保、新華保險以及中國人保分別實現(xiàn)壽險保費收入698.53/394.84/232.19/193.01/125.28億元,同比分別增長-12.39%/-9.29%/-7.52%/+3.29%/-26.25%,增速相較2月份變化-14.32pt/-8.42pt/-13.58pt/-3.55pt/-32.98pt。產(chǎn)險保費收入增速回落明顯。中國平安、中國人保以及中國太保分別實現(xiàn)產(chǎn)險保費收入233.43/548.14/166.84億元,同比分別增長-6.51%/4.16%/15.15%,增速相較2月份變化-5.06pt/-18.55pt/-9.2pt。 3月單月新單保費下滑明顯,增速轉(zhuǎn)負:2021Q1中國平安實現(xiàn)新單總保費收入585.07億元,同比增長15.27%,相較前值(1-2月)下降15.89pt;個險新單保費511.75億元,同比增長19.13%,相較前值(1-2月)下降10.4pt。3月單月,新單保費下滑明顯。中國平安實現(xiàn)總新單保費108.05億元,同比增長-24.91%;實現(xiàn)個險新單保費79.53億元,同比增長-17.06%。 投資建議:受新產(chǎn)品上市效果不及預(yù)期、代理人未完全匹配新產(chǎn)品銷售需求以及保障需求恢復(fù)緩慢等因素影響,險企負債端未能延續(xù)改善態(tài)勢,保單銷售承壓,未來隨著高質(zhì)量代理人隊伍打造,險企持續(xù)推進供給端改革,保費增長仍然可期。宏觀經(jīng)濟持續(xù)修復(fù),對長債利率形成支撐,資產(chǎn)端有望持續(xù)改善。當(dāng)前價格對應(yīng)2021年保險板塊P/EV在0.53X-0.91X之間,估值低位,配置價值凸顯。個股方面,我們持續(xù)推薦中國太保(601601.SH)、中國平安(601318.SH)。 風(fēng)險提示:保單銷售不及預(yù)期的風(fēng)險,長債利率曲線持續(xù)下移的風(fēng)險。

每經(jīng)頭條(nbdtoutiao)——視頻會員漲價,一場尚處起點的“楚歌”之戰(zhàn)

(記者 王曉波)

 

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