隨著金融市場(chǎng)的快速發(fā)展，一些不法分子利用消費(fèi)者對(duì)金融知識(shí)的缺乏，從事金融黑產(chǎn)活動(dòng)，嚴(yán)重侵害了消費(fèi)者的合法權(quán)益。為有效打擊這一違法行為，2025年，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局與公安部聯(lián)合部署，針對(duì)金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪展開(kāi)集群打擊工作，重點(diǎn)查處非法“代理退保”“減免債務(wù)”“合同詐騙”等突出犯罪行為。在此背景下，平安融易積極響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召，將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作置于首位，全力配合警方，共同打擊金融黑產(chǎn)。

近期，平安融易江蘇分公司協(xié)助警方成功破獲一起金融黑產(chǎn)詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人并追回部分經(jīng)濟(jì)損失。此案展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)與警方緊密協(xié)作、高效打擊違法犯罪的決心與能力，有力維護(hù)了金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。

虛構(gòu)服務(wù)、偽造材料，警企聯(lián)動(dòng)精準(zhǔn)打擊

本案中，自稱(chēng)淮安某法務(wù)咨詢(xún)公司打著“停息掛賬”“債務(wù)減免”的旗號(hào)，通過(guò)線(xiàn)下宣傳、社交媒體等多種渠道吸引客戶(hù)，實(shí)則實(shí)施詐騙。一位紀(jì)姓客戶(hù)因輕信該公司可以“減免結(jié)清債務(wù)”的虛假宣傳，被騙走了12.4萬(wàn)元。

在接到客戶(hù)來(lái)電后，平安融易江蘇分公司迅速行動(dòng)，經(jīng)過(guò)初步核實(shí)，發(fā)現(xiàn)該法務(wù)咨詢(xún)公司提供的還款記錄及結(jié)清證明等材料均涉嫌偽造。為保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，平安融易第一時(shí)間整理相關(guān)證據(jù)，陪同客戶(hù)前往淮安市派出所江浦分局報(bào)案，并積極協(xié)助警方展開(kāi)調(diào)查。

警方接到報(bào)案后，立即展開(kāi)調(diào)查。平安融易江蘇分公司也迅速匯總黑產(chǎn)組織證據(jù)，同時(shí)開(kāi)展場(chǎng)地摸排、其他受害客戶(hù)征集等工作，為抓捕行動(dòng)提供有力支持。經(jīng)過(guò)一系列縝密偵查，警方成功抓捕了該詐騙公司負(fù)責(zé)人，追回客戶(hù)損失6萬(wàn)余元，依法對(duì)其進(jìn)行刑事拘留。有力打擊了金融黑產(chǎn)的囂張氣焰。

警企聯(lián)合、總分協(xié)同，形成“1+N”模式長(zhǎng)效打擊準(zhǔn)度

為打擊這種違法行為，維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，平安融易對(duì)外警企聯(lián)合，對(duì)內(nèi)加強(qiáng)總分聯(lián)動(dòng)。憑借多年來(lái)積累的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，致力于構(gòu)建“1+N”總分聯(lián)動(dòng)模式，實(shí)現(xiàn)對(duì)金融黑產(chǎn)線(xiàn)上、線(xiàn)下的精準(zhǔn)遏制，形成全流程消費(fèi)者保護(hù)體系。據(jù)悉，依托總分協(xié)同機(jī)制，平安融易已在全國(guó)20余地聯(lián)合地方同業(yè)、銀行等成立專(zhuān)項(xiàng)消保小組。截至目前，平安融易在地方政府、監(jiān)管部門(mén)指導(dǎo)下，已配合警方、工商部門(mén)有效處置多起涉黑案件83起，其中立案51起，行政打擊32起。實(shí)現(xiàn)對(duì)金融黑產(chǎn)的精準(zhǔn)狙擊。

宣教并舉、全民防詐，共筑金融安全防線(xiàn)

為進(jìn)一步提升消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，平安融易還積極開(kāi)展金融反詐宣傳活動(dòng)。通過(guò)“守護(hù)者行動(dòng)”，平安融易聯(lián)動(dòng)各地權(quán)威機(jī)構(gòu)，深入社區(qū)、學(xué)校、企業(yè)等場(chǎng)所，開(kāi)展形式多樣的金融知識(shí)普及和反詐宣傳，累計(jì)落地超1450場(chǎng)，覆蓋全國(guó)近150座城市。這些活動(dòng)不僅增強(qiáng)了消費(fèi)者的金融素養(yǎng)，更為金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和消費(fèi)者的權(quán)益保護(hù)筑牢了堅(jiān)固防線(xiàn)。

在此，平安融易提醒廣大消費(fèi)者：要警惕“債務(wù)減免”等陷阱，不輕信非正規(guī)渠道的宣傳；要增強(qiáng)法律意識(shí)，了解金融消費(fèi)相關(guān)法律法規(guī)；如發(fā)現(xiàn)可疑行為或遭受不法侵害，請(qǐng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并聯(lián)系相關(guān)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助處理。

未來(lái)，平安融易將繼續(xù)秉承“以客戶(hù)為中心”的服務(wù)理念，深化警企協(xié)作，完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，加強(qiáng)金融知識(shí)宣傳教育，切實(shí)提升消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)防范能力。平安融易將與社會(huì)各界攜手共進(jìn)，共同營(yíng)造一個(gè)安全、健康的金融市場(chǎng)環(huán)境，守護(hù)好百姓的“錢(qián)袋子”。