每經記者｜張壽林    每經編輯｜張益銘

日前，人民銀行披露，《中國人民銀行行政處罰裁量基準適用規(guī)定》已經于2024年9月3日中國人民銀行第8次行務會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2025年1月1日起施行。

《中國人民銀行行政處罰裁量基準適用規(guī)定》將行政處罰裁量基準劃分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰等裁量階次。

上述規(guī)定提出，違法行為持續(xù)時間長、發(fā)生次數(shù)多，違法交易規(guī)模大，違法業(yè)務占比大，受害人數(shù)量大，或者具有其他惡劣情節(jié)的，依法從重處罰。

明確對不同違法行為應給予的行政處罰幅度

記者注意到，《中國人民銀行行政處罰裁量基準適用規(guī)定》（原《中國人民銀行行政處罰裁量基準暫行規(guī)定》，以下簡稱《裁量基準》）于2024年5月23日至6月24日通過中國人民銀行官方網站向社會公開征求意見。

同期，人民銀行對該征求意見稿作出說明，指出為進一步推進嚴格公正文明執(zhí)法，促進規(guī)范行使行政處罰權，人民銀行起草了《裁量基準》，擬作為部門規(guī)章發(fā)布實施。

從政策背景看，2021年修訂的《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定，“行政機關可以依法制定行政處罰裁量基準，規(guī)范行使行政處罰裁量權。行政處罰裁量基準應當向社會公布”。

2021年底，國務院發(fā)布《關于進一步貫徹實施〈中華人民共和國行政處罰法〉的通知》（國發(fā)〔2021〕26號），進一步要求“全面推行行政裁量基準制度，規(guī)范行政處罰裁量權，確保過罰相當，防止畸輕畸重”。

人民銀行指出，對監(jiān)管對象的違法行為實施有效的行政處罰，是強化金融監(jiān)管、嚴格依法履職的必要手段。對于如何有效實施行政處罰，切實做到與“違法行為的事實、性質、情節(jié)以及社會危害程度相當”，是實踐工作中面臨的突出問題。制定《裁量基準》，明確對不同違法行為應給予的行政處罰幅度，是落實《行政處罰法》要求、提升金融監(jiān)管透明度和有效性的必要手段，也是促進公平合理地實施行政處罰的重要保障。

在征求意見后，人民銀行發(fā)布最新的《中國人民銀行行政處罰裁量基準適用規(guī)定》，并公布對公開征求意見的反饋，指出征求意見期間，有的建議明確相關條款中的“及時”“輕微”“立功”“嚴重后果”“持續(xù)時間長、發(fā)生次數(shù)多、涉案金額大、違法業(yè)務占比大、受害人數(shù)量大”等表述的具體含義或標準。最新《裁量基準》未采納這一點，原因在于：相關情形在不同地區(qū)、不同時間、不同案件中均有不同的含義或標準，為保障“過罰相當”，需要在行政處罰過程中根據(jù)具體情況判斷，不宜在《裁量基準》中做出硬性的規(guī)定。中國人民銀行將不斷總結經驗，保障行政處罰裁量尺度符合法定要求，避免類案不同罰。

遵循過罰相當、寬嚴相濟、程序正當

根據(jù)《裁量基準》，其中所稱行政處罰裁量基準，是指按照當事人違法行為涉及的不同事實和情節(jié)，對法律、行政法規(guī)、規(guī)章中的原則性規(guī)定或者具有一定彈性的執(zhí)法權限、裁量幅度等內容進行細化量化，形成的具體執(zhí)法尺度和標準。

人民銀行及其分支機構適用行政處罰裁量基準，應當遵循公平公正、過罰相當、寬嚴相濟、程序正當、處罰與教育相結合的原則，保障行政處罰的種類、幅度與違法行為事實、性質、情節(jié)及社會危害程度相匹配。

《裁量基準》指出，行政處罰裁量基準劃分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰等裁量階次。

不予處罰是指依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，根據(jù)特定法定事由，對本應給予行政處罰的當事人不再給予行政處罰。

減輕處罰是指以少于法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類或者低于處罰幅度的最低限，對當事人實施行政處罰。

從輕處罰是指在法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類范圍和處罰幅度內，選擇較輕、較少的種類或者較低的幅度，對當事人實施行政處罰。

一般處罰是指在法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類范圍和處罰幅度內，選擇適中的種類或者幅度，對當事人實施行政處罰。

從重處罰是指在法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類范圍和處罰幅度內，選擇較重、較多的種類或者較高的幅度，對當事人實施行政處罰。

《裁量基準》指出，當事人有下列情形之一的，依法不予處罰：違法行為輕微并及時改正，沒有造成危害后果的；當事人有證據(jù)足以證明沒有主觀過錯的，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定；符合《中華人民共和國行政處罰法》第三十條、第三十一條規(guī)定的不予處罰情形的；符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他不予處罰情形的。

《裁量基準》還指出，當事人初次違法且危害后果輕微并及時改正的，中國人民銀行及其分支機構可以不予處罰。依法不予處罰的，中國人民銀行或其分支機構應當對當事人進行教育。

《裁量基準》明確，當事人違法行為持續(xù)時間長、發(fā)生次數(shù)多，違法交易規(guī)模大，違法業(yè)務占比大，受害人數(shù)量大，或者具有其他惡劣情節(jié)的，以及受到中國人民銀行或其分支機構行政處罰后五年內，再次實施相同違法行為的，依法從重處罰。

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