每經(jīng)記者｜任飛    每經(jīng)編輯｜肖芮冬    

又是一起承諾保本被查的案例。

11月9日，重慶證監(jiān)局公布了此前對轄內(nèi)重慶誠華股權(quán)投資基金管理有限公司（以下簡稱重慶誠華投資）的處罰決定。根據(jù)查證，認(rèn)定其存在管理基金產(chǎn)品未向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案、向投資者承諾本金不受損失等違規(guī)問題，存在管理私募基金產(chǎn)品募集完畢未向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)的行為，已被當(dāng)局采取責(zé)令改正措施。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，重慶誠華投資是協(xié)會備案的私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人，而對于此類機(jī)構(gòu)類型，有關(guān)承諾基金保本的違法行為其實在過往已多次發(fā)生。

從重慶誠華投資的具體情況來看，該機(jī)構(gòu)雖然早在2014年8月就已在協(xié)會備案，不過2022年以來卻頻遭法務(wù)糾紛，其中就涉及勞動爭議。記者注意到，協(xié)會信息顯示，該機(jī)構(gòu)全職從業(yè)人員已少于5人。該事項是指在協(xié)會從業(yè)人員管理人平臺中注冊的全職員工數(shù)量少于5人，而就啟信寶公布的有關(guān)該機(jī)構(gòu)民事案件中，涉及與公司發(fā)生的勞動爭議多達(dá)7起，均是2022年開庭公告記錄。

有投資界人士在11月10日同《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者微信交流時表示，破產(chǎn)的可能性與人員多寡并沒有直接相關(guān)性，但是人員少且多有勞動糾紛，說明其團(tuán)隊的穩(wěn)定性較差，對經(jīng)營管理能力可能造成負(fù)面影響。

另據(jù)監(jiān)管部門信息記錄，重慶誠華投資目前在管私募基金全部清算后，已超過12個月持續(xù)無在管基金。并且有異常經(jīng)營現(xiàn)象，異常經(jīng)營期間暫停受理該機(jī)構(gòu)的基金備案申請、該機(jī)構(gòu)相關(guān)重大事項變更申請以及相關(guān)關(guān)聯(lián)方新設(shè)私募基金管理人的登記申請。

雖然是被動暫停，但前述投資人稱，機(jī)構(gòu)如果出現(xiàn)全部基金清算，超過12個月沒有在管基金的情況，其機(jī)構(gòu)本身的牌照有被撤銷的風(fēng)險。承諾保本是為了更好從投資者手里募集資金，但違背了風(fēng)險原則，屬于違規(guī)的承諾，既存在監(jiān)管風(fēng)險、也存在兌現(xiàn)風(fēng)險。