為防止盲目申報基金產(chǎn)品、扎堆追逐市場熱點，近日，相關部門針對“迷你基金”數(shù)量較多的基金公司申報新基金提出了新的要求：如果公司旗下“迷你基金”數(shù)量超過10只，將被暫停申報新基金；同類型“迷你基金”超過3只，也會被暫停申報同類型基金產(chǎn)品。

“迷你基金”較多申報新基金將受限

北京某基金公司產(chǎn)品部人士向記者透露，近日在申報新基金時收到了有關部門的指導意見——公司旗下“迷你基金”總數(shù)超過10只，所申報產(chǎn)品都不再受理；同類型“迷你基金”數(shù)量超過3只，同類型產(chǎn)品也不再受理。

記者從華南一家次新基金公司處也印證了這一消息。不過，這次要求僅是口頭傳達，并未下發(fā)正式文件。

有基金公司產(chǎn)品部人士也證實，有關部門對基金申報過程中的“迷你基金”數(shù)量確實做出了明確要求，而且已持續(xù)一段時間，“迷你基金”超過10只則不能申報新基金，但是對已有3只迷你產(chǎn)品不得申報同類型產(chǎn)品的說法并不知情，可能是最新的要求。

華南一家基金公司人士則表示對此并不清楚，但公司一直控制“迷你基金”數(shù)量，僅有定性但沒有定量的要求。

據(jù)悉，監(jiān)管層在今年5月末的“機構監(jiān)管情況通報”文件中指出，公募基金注冊制實施以來，行業(yè)發(fā)展活力得以釋放，基金產(chǎn)品的申報數(shù)量和類型得到快速增長，但也出現(xiàn)了一些新情況和新問題：如基金產(chǎn)品申報和發(fā)行往往追逐熱點、大量基金產(chǎn)品批文超期未募集、“迷你基金”數(shù)量不斷增多等。

上述基金公司產(chǎn)品部人士稱，對那些旗下“迷你基金”太多的基金公司，監(jiān)管層將會在新基金發(fā)行層面上給予限制，這和監(jiān)管思路是一脈相承的，就是要控制注冊制下基金產(chǎn)品發(fā)行過多、同質化嚴重、運作管理不善等行業(yè)現(xiàn)象。

股基、混基成“迷你基金”重災區(qū)

一般而言，“迷你基金”按照5000萬元以下的基金資產(chǎn)凈值進行核算。記者根據(jù)海通證券數(shù)據(jù)做了一個統(tǒng)計，截至今年一季度末，共有70家基金公司旗下218只基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元。

由于今年以來A股市場走勢低迷，股票型、混合型基金等權益類產(chǎn)品成為“迷你基金”重災區(qū)。從產(chǎn)品結構來看，股票型迷你基金（包含主動股票基金和被動指數(shù)基金）數(shù)量最多，有78只，占比35.78%；混合型迷你基金也有77只；今年以來債券市場陷入持續(xù)低迷，出現(xiàn)了40余只迷你債基。

事實上，從各家公司“迷你基金”數(shù)量來看，目前觸及10只紅線的僅有1家，而同類型產(chǎn)品超過3只的就為數(shù)較多。數(shù)據(jù)顯示，截至一季度末，海富通基金公司“迷你基金”數(shù)量達到10只，信誠基金、大成基金、長盛基金等8家公司的“迷你基金”數(shù)量在6~8只之間。

從同類型基金數(shù)量來看，迷你債基數(shù)量達到3只以上的有中融基金、海富通基金、信誠基金等5家公司；混合型基金中，東方基金以6只“迷你基金”位列榜首，天治基金、大成基金、金元順安基金等8家公司的同類“迷你基金”也在3只以上；股票型基金中，共有海富通、天弘、鵬華等8家公司“迷你基金”數(shù)量在3只以上。

北京上述產(chǎn)品部人士表示，監(jiān)管層這一舉措對防止行業(yè)盲目申報產(chǎn)品、扎堆追逐市場熱點的現(xiàn)象做出了警示。對于公募基金來說，最重要的是做好存量基金的管理運作，而不是追逐同質化競爭導致同類型產(chǎn)品不斷“迷你化”。這項新的指導意見也有助于基金公司加快旗下迷你基金的處置步伐。