每經(jīng)編輯｜每經(jīng)記者 楊可瞻 實習(xí)記者 羅慧    

每經(jīng)記者 楊可瞻 實習(xí)記者 羅慧

如果你是一位職業(yè)投資者，某天發(fā)現(xiàn)自己的報單一直處于申報狀態(tài)，不要懷疑是線路故障，最好先擔(dān)心一下資金是否還在自己手上。

百利金融集團董事長華盛道夫完美地演繹了這個案例。

2.2億美金的去向

7月9日上午8點，百利金融集團董事長華盛道夫（Wasendorf）被發(fā)現(xiàn)企圖在公司總部的車內(nèi)自殺。而在自殺前，他曾留下自白書，稱自己偽造了銀行對賬單。

此后，事件迅速發(fā)酵蔓延。當(dāng)天，美國全國期貨協(xié)會(NFA)和商品交易期貨委員會（CFTC）官員進(jìn)駐百利展開調(diào)查，并凍結(jié)其所有賬戶，客戶被告知只允許平倉操作，而百利員工則開始收拾東西準(zhǔn)備離開。

10日上午，CFTC對百利集團和Wasendorf正式提起訴訟。11日，百利宣布申請破產(chǎn)，Wasendorf在醫(yī)院被美國聯(lián)邦調(diào)查局(FBI)逮捕。百利集團數(shù)百名員工面臨失業(yè)，其他期貨公司的客戶也成驚弓之鳥，紛紛通過各種渠道查看自己的資金是否安全。

監(jiān)管機構(gòu)在調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)，百利的客戶賬上有2.2億美元不翼而飛。這些錢去了哪里呢？

7月18日，Wasendorf在出席法庭聽證會時承認(rèn)，挪用了客戶超過1億美元的資金。對于個人資產(chǎn)，除了提到自己擁有一架噴氣式飛機和收藏了大量的紅酒之外，Wasendorf沒有過多的言語，他表示，“我的生活并不奢侈”。

而對于錢的去向，Wasendorf的解釋是：“大部分挪用的錢被用來建立新總部和補充公司的資本金，并支付罰款和日益增長的監(jiān)管資本金，以使百利正常運營。有時候也會用來填補業(yè)務(wù)上的損失。”另外，他還提到，早在1993年，他就已經(jīng)在挪用客戶的資金了。

如今，這位曾經(jīng)在期貨界聲名顯赫的元老已落魄到連律師費都支付不起。Wasendorf本想請芝加哥知名律師托馬斯·布林為他辯護，卻因資產(chǎn)被凍結(jié)而無法實現(xiàn)，最終，只能選擇公設(shè)辯護人。

而一旦罪名成立，Wasendorf將面臨超過十年的監(jiān)禁。

形同虛設(shè)的監(jiān)管

因?qū)Π倮?0年的欺詐行為一直未能發(fā)現(xiàn)，作為監(jiān)管機構(gòu)的NFA和CFTC也受到外界的強烈抨擊。

百利破產(chǎn)后，美國的監(jiān)管部門由此意識到他們在保護小投資者方面的失職。

在一份給參議院委員會的證詞中，CFTC主席詹斯勒承認(rèn)，在百利金融客戶資金被盜用一案中出現(xiàn)監(jiān)管失誤，“雖然我們還沒有了解事情的全部真相，但是目前的監(jiān)管制度確實沒有保護好百利的客戶”。

那么，在所謂的隔離賬戶或是分離賬戶監(jiān)管機制下，經(jīng)紀(jì)商們又是如何移花接木，瞞天過海的呢？

“欺騙那些監(jiān)管部門太簡單了”，Wasendorf表示。

據(jù)記者了解，在百利破產(chǎn)案之前，全美期貨協(xié)會都是通過郵件進(jìn)行經(jīng)紀(jì)商的查核工作。根據(jù)FBI的訴狀，Wasendorf正是利用郵局信箱攔截銀行征詢函，并偽造文件掩蓋了客戶資金缺失的事實。

在Wasendorf遭逮捕當(dāng)天，CFTC應(yīng)全美期貨協(xié)會的要求，核準(zhǔn)了保護客戶的新規(guī)定。詹斯勒表示，他希望將全美期貨協(xié)會核準(zhǔn)的新規(guī)定并入該委員會自身的規(guī)范，以便“直接執(zhí)行”這些改革。

目前，相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)表示，將立刻啟動確認(rèn)所有期貨經(jīng)紀(jì)商客戶獨立銀行賬戶余額的程序，并要求公眾參與討論，提出更多的客戶保護措施。

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