為落實黨中央國務(wù)院《關(guān)于促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的意見》，讓民營企業(yè)家放心、安心發(fā)展企業(yè)，創(chuàng)造財富，同時解決好當(dāng)前國內(nèi)關(guān)于家族辦公室的相關(guān)法律、法規(guī)與監(jiān)管制度體系缺失，導(dǎo)致市場亂象不斷，服務(wù)質(zhì)量參差不齊，給投資者和家族企業(yè)帶來重大風(fēng)險等問題。

8月11日，由中國投資協(xié)會、中國銀河期貨有限公司牽頭組織的全國家族財富管理辦公室規(guī)范化發(fā)展研討會在北京成功舉辦，吸引了來自中國民營經(jīng)濟(jì)研究會、中國慈善總會、清華大學(xué)五道口金融學(xué)院、海南自由貿(mào)易港金融發(fā)展中心、北京市理財師協(xié)會、中國銀河證券、中信建投、申港證券、中信信托、華潤信托、中誠信托、長城信托以及20多家家辦機(jī)構(gòu)代表、專家等業(yè)內(nèi)人士參加。研討會旨在推動家族財富管理辦公室的規(guī)范化發(fā)展，為企業(yè)家財富增值、讓企業(yè)家發(fā)展安心，促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。

家辦行業(yè)亟待規(guī)范

與會嘉賓們一致認(rèn)為，家族辦公室行業(yè)的發(fā)展對于民營經(jīng)濟(jì)具有重要的促進(jìn)作用。家族辦公室通過提供專業(yè)化的資產(chǎn)管理和咨詢服務(wù)、促進(jìn)家族財富的傳承、保值和增值，培養(yǎng)家族企業(yè)的繼承人和管理人才，促進(jìn)創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型升級，幫助民營企業(yè)提升管理水平、提高競爭力，推動企業(yè)的長期發(fā)展和可持續(xù)經(jīng)營。同時，推動企業(yè)積極踐行社會責(zé)任和公益事業(yè)，因此，家族財富管理行業(yè)的發(fā)展對于促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展和社會進(jìn)步具有重要意義。

家族財富管理行業(yè)規(guī)范化發(fā)展對國家具有重要意義，是提升金融市場穩(wěn)定性、增強(qiáng)金融體系的服務(wù)能力，保護(hù)家族企業(yè)的長期發(fā)展，增強(qiáng)國家形象和吸引外資?？梢哉f，家辦發(fā)展意義重大，只是至今國家沒有明確的管理規(guī)范、監(jiān)管組織、自律組織，處于一種自發(fā)無規(guī)的生態(tài)中，從而導(dǎo)致業(yè)務(wù)定義、機(jī)構(gòu)定位不清，經(jīng)營亂象叢生，發(fā)展前景堪憂，因此，高度重視家族財富管理行業(yè)的規(guī)范化發(fā)展，并采取相應(yīng)的政策和措施勢在必行。

會議上，重點研討了協(xié)會提出的今年的兩個重點研究課題；一是《中國家族辦公室業(yè)務(wù)基本標(biāo)準(zhǔn)研究》，二是《中國家族辦公室發(fā)展政策研究》，從研究的必要性、可行性到業(yè)務(wù)名稱、定義、業(yè)務(wù)分類標(biāo)準(zhǔn)、治理標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、從業(yè)人員規(guī)范以及家辦的信息、技術(shù)、風(fēng)險管理規(guī)范均開展研討，同時對家辦的設(shè)立、家辦標(biāo)準(zhǔn)的實施進(jìn)行了展望性探索。通過開展家辦行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、政策的研究，推動家族財富管理行業(yè)的規(guī)范化發(fā)展。主要是通過境內(nèi)外家辦行業(yè)發(fā)展特點、歷程、趨勢的分析研究，探索中國家辦未來發(fā)展方向和框架設(shè)計，就法律、監(jiān)管、稅收、人才、行業(yè)組織與自律管理等政策進(jìn)行了研討。

“定標(biāo)準(zhǔn)、明政策”是家辦行業(yè)規(guī)范化發(fā)展的頂層設(shè)計

下一步，協(xié)會將聯(lián)合各方資源開展家族財富管理行業(yè)發(fā)展政策和業(yè)務(wù)規(guī)范的研究，盡快出臺標(biāo)準(zhǔn)，積極向上反映政策性建議，為家族財富管理行業(yè)的健康發(fā)展提供支持和服務(wù)，推動行業(yè)的發(fā)展和進(jìn)步；在自愿自覺的基礎(chǔ)上組建行業(yè)自律聯(lián)盟，制定更多行業(yè)規(guī)范和自律準(zhǔn)則，維護(hù)行業(yè)的正常秩序和良好聲譽；加強(qiáng)與政府機(jī)關(guān)、相關(guān)組織的交流合作，爭取政策支持，在重點城市建立家族財富管理行業(yè)的先行示范區(qū)和地方標(biāo)準(zhǔn)；加強(qiáng)家族財富管理行業(yè)從業(yè)人員培訓(xùn)和教育建設(shè)，推動投資顧問師和家辦職業(yè)證書，制定、完善職業(yè)培訓(xùn)體系和認(rèn)證制度，確保從業(yè)人員具備必要的專業(yè)素質(zhì)和道德操守；加強(qiáng)家族財富管理行業(yè)的風(fēng)險管理和監(jiān)測，對家族財富管理機(jī)構(gòu)的風(fēng)險監(jiān)測和評估，提供必要的政策支持和指導(dǎo)，確保風(fēng)險得到有效管理和控制；促進(jìn)行業(yè)合作與交流，組織政府、行業(yè)組織、家族財富管理機(jī)構(gòu)之間的合作與交流，推動行業(yè)的共同發(fā)展；創(chuàng)造國內(nèi)家族財富管理機(jī)構(gòu)的交流平臺和機(jī)會，加強(qiáng)國內(nèi)外機(jī)構(gòu)的交流與合作，學(xué)習(xí)和借鑒國際先進(jìn)的家族財富管理經(jīng)驗，促進(jìn)國內(nèi)家辦行業(yè)的整體、快速進(jìn)步。

中國投資協(xié)會金融業(yè)資產(chǎn)管理專業(yè)委員會 吳浩銘

2023年8月13日