每經(jīng)記者｜王硯丹    每經(jīng)編輯｜彭水萍

4月27日，河北證監(jiān)局刊發(fā)最新一期《證券期貨機構監(jiān)管通訊》，對近期轄區(qū)機構發(fā)現(xiàn)的一些風險進行了提示。

河北證監(jiān)局指出，近期在日常監(jiān)管與現(xiàn)場檢查中，主要發(fā)現(xiàn)以下四大問題：

一是人員資質(zhì)問題。部分經(jīng)營機構及從業(yè)人員合規(guī)意識淡薄，銷售人員在無相關資質(zhì)情況下違規(guī)開展營銷活動，具體表現(xiàn)為：從業(yè)人員未取得投顧服務、基金銷售、IB業(yè)務資格，違規(guī)為投資者提供相關服務；個別分支機構無視人員資格要求，向無資質(zhì)人員下達銷售任務，或要求中后臺人員參與營銷工作，實行“全員營銷”策略。同時，為規(guī)避監(jiān)管檢查，個別分支機構無資質(zhì)人員伙同有資質(zhì)人員實施“業(yè)務掛靠”，將銷售關系及后續(xù)銷售業(yè)績提成下掛到其他有資質(zhì)的營銷人員名下。

二是違規(guī)展業(yè)問題。近期，河北證監(jiān)局關注到部分機構違規(guī)展業(yè)問題多發(fā)：某證券分公司投資顧問以個人名義，私下通過個人微信向未簽訂投顧協(xié)議客戶提供投資建議，且投資建議缺少合理依據(jù)；某期貨公司從業(yè)人員，私自通過個人微信向交易者提供期貨交易建議或指導，以此引導交易者到所在期貨公司開立期貨賬戶，且在提供交易建議的過程中，對期貨品種價格漲跌和期貨市場走勢作出確定性判斷；某期貨公司從業(yè)人員，向客戶介紹操盤手，并假借操盤手名義擅自操作客戶賬戶。

三是反洗錢要求未有效落實問題。近期，人民銀行對部分證券公司進行反洗錢檢查并予以處罰。從檢查處罰結果看，證券基金行業(yè)以客戶為單位的風險管理理念和以風險為本的管控要求尚未落實到位，一些機構在客戶身份信息完整性、有效性方面仍有待加強。

四是任用不適當人選問題。部分證券期貨經(jīng)營機構在任用董事、監(jiān)事和高級管理人員過程中，未嚴格遵守法規(guī)要求，出現(xiàn)任命人員工作經(jīng)歷、學歷專業(yè)與法定任職條件不符問題。各機構應引以為戒，合規(guī)部門與人事部門應強化溝通匯報與法規(guī)宣講，對控股股東、上級主管單位派駐的高管人員任職條件嚴格把關，避免出現(xiàn)因人員不適當引發(fā)的違規(guī)行為。

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