每經(jīng)記者｜蔡鼎    每經(jīng)編輯｜李凈翰    

圖片來源：攝圖網(wǎng)（圖文無關）

據(jù)英國《金融時報》報道，丹麥最大銀行丹斯克銀行（Danske Bank）于當?shù)貢r間本周三表示，該行首席執(zhí)行官托馬斯·博爾根（Thomas Borgen）因洗錢丑聞辭職。

博爾根涉及的這樁丑聞時間跨度長達9年——在2007年~2015年期間，丹斯克銀行在愛沙尼亞的分行有近2000億歐元（約合1.6萬億元人民幣）的資金流出，其中大部分是可疑的。

很大一部分外國客戶付款可疑

路透社的報道稱，現(xiàn)年54歲的博爾根在2009年~2012年間負責丹斯克銀行的國際業(yè)務，包括該行在愛沙尼亞的分行。“顯然，丹斯克銀行在愛沙尼亞分行可能出現(xiàn)的洗錢行為中未能履行應有職責。我對此深感遺憾”博爾根在一份聲明中表示。這份聲明還對該分行在合規(guī)、溝通等漏洞做了詳細的說明。

“盡管我個人從法律角度來講是清白的，但我對此事仍負有責任。毫無疑問的是，我們（丹斯克銀行）在這種情況下做得很失敗，沒有達到預期。”博爾根在新聞發(fā)布會上表示。

每日經(jīng)濟新聞（微信號：nbdnews）記者注意到，這并非博爾根第一次因為類似的指控而被媒體報道：他曾在2013年10月拒絕了審查丹斯克銀行愛沙尼亞分行的非居民投資組合的要求。需要指出的是，當時愛沙尼亞的非居民企業(yè)分配資本收益率高達驚人的402%，相比之下，整個愛沙尼亞的該收益率為60%，鄰國拉脫維亞的該收益率只有7%。

丹斯克銀行在一份涵蓋了2007年~2015年期間約1.5萬名客戶和950萬筆付款的調(diào)查中表示，該行對這一洗錢事件的調(diào)查得出的結(jié)論是，包括博爾根、董事長安德森（OleAndersen）和公司董事會并“沒有違反他們對丹斯克銀行的法律義務”。安德森表示，該行已對是否違反美國法律進行了評估，但在新聞發(fā)布會上被問及這一問題時，該行卻拒絕置評。

上述調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，丹斯克銀行愛沙尼亞分行有來自阿塞拜疆、英國和烏克蘭等國家的客戶。丹麥銀行表示，該行迄今已對6200名客戶進行了調(diào)查，預計“很大一部分付款是可疑的。”

收到警告11年后才開始調(diào)查

每日經(jīng)濟新聞（微信號：nbdnews）記者注意到，關于丹斯克銀行涉嫌洗錢的眾多報道中，有一篇稱該行在早在2007年就通過丹麥的監(jiān)管機構(gòu)收到了來自俄羅斯央行的警告。俄央行表示，丹斯克銀行的客戶“參與了來源可疑的金融交易”，每月估計有數(shù)十億盧布。

2007年底，一名舉報人也告知丹斯克銀行的高管類似問題。此外，丹斯克銀行內(nèi)部審計部門和愛沙尼亞監(jiān)管機構(gòu)在2014年也都對該行發(fā)出了警告。但丹斯克銀行一直到2017年才開始進行調(diào)查，并且在當?shù)貢r間本周三才公布了初步的調(diào)查結(jié)果。

值得一提的是，從博爾根2013年上任丹斯克銀行CEO至2017年7月，該行的股價幾乎上漲了一倍。但由于丹斯克銀行涉嫌大規(guī)模洗錢的丑聞之前就已經(jīng)被媒體曝光，投資者也擔心美國當局可能對此展開調(diào)查并進行處罰，公司股價在過去六個月的時間內(nèi)已經(jīng)累計蒸發(fā)了近1/3。

丹麥銀行股價走勢（圖片來源：湯森路透）

最后，丹斯克銀行表示將對系統(tǒng)進行全面的整改。

路透社報道中稱，歐盟監(jiān)管機構(gòu)和歐盟的金融業(yè)將仔細審查丹斯克銀行的報告，此前布魯塞爾方面曾呼吁歐盟設立一個新的監(jiān)管機構(gòu)，以打擊一系列涉嫌反洗錢的金融犯罪。而在一系列洗錢丑聞吸引了美國當局的注意之后，也有越來越多的人呼吁成立新的歐盟監(jiān)管機構(gòu)，來打擊金融犯罪。

每日經(jīng)濟新聞（微信號：nbdnews）記者注意到，就在本月，荷蘭國際銀行（ING）就表示，犯罪分子通過該行的賬戶進行了洗錢，并愿意支付7.75億歐元的賠償來了結(jié)此案。

而英國《金融時報》的報道則表示，丹斯克銀行將把這9年間在愛沙尼亞分行的利潤捐贈出去（預估為15億丹麥克朗），并將2018財年的利潤預期從180億丹麥克朗下調(diào)至160億丹麥克朗。據(jù)悉，這筆捐款將捐給一個旨在打擊國際金融犯罪的獨立基金會。