歐洲銀行業(yè)管理局日前公布的一項(xiàng)2016年最新壓力測試結(jié)果顯示，與兩年前相比，歐洲銀行業(yè)整體抵御極端環(huán)境沖擊的能力有所增強(qiáng)。但與此同時(shí)，受測試的意大利、德國等國家的部分大型銀行的測試結(jié)果卻不盡如人意。意大利歷史最為久遠(yuǎn)的錫耶納牧山銀行在此輪測試中的成績更是排在了末尾，再次引發(fā)市場對(duì)歐洲銀行業(yè)的擔(dān)憂。

根據(jù)歐洲銀行業(yè)管理局公布的數(shù)據(jù)顯示，此次接受壓力測試的銀行總計(jì)51家，它們來自15個(gè)歐盟國家和歐洲經(jīng)濟(jì)區(qū)成員國。歐洲銀行業(yè)管理局表示，這51家銀行占?xì)W盟銀行業(yè)市場規(guī)模的七成。其中，37家銀行的壓力測試結(jié)果表現(xiàn)為良好。這表明與此前相比，銀行業(yè)對(duì)抗極端環(huán)境打擊的能力得到了改善。

在剩下的14家銀行中，意大利錫耶納牧山銀行的核心資本充足率因在設(shè)定的環(huán)境中降至了-2.2%，成為最糟糕的銀行。這也是51家接受測試的銀行中唯一跌到負(fù)值的銀行。此間有分析認(rèn)為，作為意大利第三大銀行，如果錫耶納牧山銀行的壞賬得不到妥善解決，將有可能引發(fā)意大利銀行危機(jī)，造成整個(gè)歐元區(qū)的銀行業(yè)混亂。國際貨幣基金組織也在最新的《世界經(jīng)濟(jì)展望報(bào)告》中表達(dá)了對(duì)包括意大利在內(nèi)的歐洲銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)憂。

此外，意大利國債水平也僅次于希臘，排在歐元區(qū)第二位。這也直接使得市場十分擔(dān)心如果意大利金融系統(tǒng)出現(xiàn)了較大風(fēng)險(xiǎn)，意政府是否有能力救助。國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)惠譽(yù)日前在一份報(bào)告中也對(duì)此表示了擔(dān)憂。惠譽(yù)稱，意大利政府正在考慮如何規(guī)避歐盟銀行監(jiān)管規(guī)定，以期利用公共資金來救助銀行業(yè)。如果該國不能有效解決銀行業(yè)困境，將重創(chuàng)存款人的信心并再次引爆金融危機(jī)。

除了意大利的銀行，在歐洲銀行業(yè)管理局設(shè)定的極端環(huán)境下進(jìn)行的壓力測試中，表現(xiàn)脆弱的銀行還包括德國的德意志銀行以及愛爾蘭聯(lián)合銀行等。測試結(jié)果顯示，這些銀行的核心資本率都普遍偏低。有分析師指出，一般來講，投資者都希望在假設(shè)經(jīng)濟(jì)衰退的情況下，銀行能將自身資產(chǎn)負(fù)債表上的核心資本充足率至少保持在約5.5%以上。

歐洲銀行業(yè)管理局主席安德里亞·伊恩瑞在公布測試結(jié)果時(shí)表示，到目前為止，銀行的資本增幅有了較大提升，“但我們也認(rèn)識(shí)到，努力提升資本充足率仍是我們工作的重點(diǎn)。”

據(jù)悉，此次歐洲銀行業(yè)管理局設(shè)定的測試環(huán)境為未來3年，歐盟出現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出較基準(zhǔn)線低7.1%，利息收入也下降兩成的極端情形。作為金融危機(jī)以來歐洲進(jìn)行的第五次銀行業(yè)壓力測試，與上一輪測試不同的是，此次測試的結(jié)果并不包括每家銀行的具體分?jǐn)?shù)，參加測試的銀行也不需要達(dá)到一定的資本門檻才能通過測試。因此，歐洲銀行業(yè)管理局也就沒有對(duì)此次測試設(shè)立“通過”或“不通過”的標(biāo)準(zhǔn)，只向市場公布其測試結(jié)果，由投資者和監(jiān)管機(jī)構(gòu)自行解讀。