每經(jīng)記者黃俊玲發(fā)自北京 昨日（7月28日），保監(jiān)會(huì)發(fā)布了今年第六號(hào)行政處罰決定書(shū)，民生人壽因多項(xiàng)違法行為而受罰。 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，經(jīng)查，保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)民生人壽經(jīng)營(yíng)中存在五項(xiàng)違法行為。針對(duì)上述違法行為，保監(jiān)會(huì)決定對(duì)民生人壽處以總計(jì)41萬(wàn)元的罰款；同時(shí)，民生人壽相關(guān)責(zé)任人也受到警告并罰款1萬(wàn)~2萬(wàn)元的處罰。 曝光五大問(wèn)題 在提交虛假報(bào)告方面，保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)民生人壽存在三個(gè)方面的問(wèn)題，一是償付能力報(bào)告存在錯(cuò)誤；二是財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)；三是專(zhuān)業(yè)中介風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告數(shù)據(jù)與實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符。 其中，在財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)方面，經(jīng)查明，2012年~2013年上半年，民生人壽存在報(bào)銷(xiāo)虛假發(fā)票、虛列會(huì)議費(fèi)和公雜費(fèi)、多確認(rèn)房屋租金收入、將未激活的卡單確認(rèn)保費(fèi)收入、將保險(xiǎn)代理公司銷(xiāo)售的產(chǎn)品納入直銷(xiāo)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)等行為。 在專(zhuān)業(yè)中介風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告數(shù)據(jù)與實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符方面，民生人壽在2013年8月向保監(jiān)會(huì)提交的《關(guān)于民生保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告》中，有關(guān)保費(fèi)、手續(xù)費(fèi)數(shù)據(jù)與實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符。 除上述問(wèn)題外，民生人壽在債券回購(gòu)、電話回訪、高級(jí)管理人員任職等方面也存在問(wèn)題。如在債券回購(gòu)融入資金的使用方面，保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)，民生人壽2012年5月至2013年3月，先后將部分債券回購(gòu)融入資金在銀行辦理協(xié)議存款、申購(gòu)非公開(kāi)發(fā)行股票、購(gòu)買(mǎi)銀行股權(quán)、申購(gòu)可轉(zhuǎn)債。而該行為不符合保監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)債券回購(gòu)業(yè)務(wù)管理的通知》中關(guān)于債券回購(gòu)融入資金用途的限制性規(guī)定。 在未按規(guī)定進(jìn)行電話回訪方面，保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)民生人壽在2012年至2013年上半年，存在大量超猶豫期回訪以及客戶(hù)尚未簽收保單即完成電話回訪的情況。 保監(jiān)會(huì)還發(fā)現(xiàn)民生人壽存在在投保人非被保險(xiǎn)人父母的情況下，為無(wú)民事行為能力人承保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)。經(jīng)查，2012年至2013年上半年，民生人壽承保的“民生團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)”（含意外身故責(zé)任）中，有136份保單被保險(xiǎn)人是10周歲以下未成年人，投保人非被保險(xiǎn)人父母。 相關(guān)高管被罰 針對(duì)民生人壽的上述違法行為，保監(jiān)會(huì)對(duì)民生人壽的總計(jì)罰款為41萬(wàn)元。 其中，對(duì)民生人壽提交虛假報(bào)告的行為罰款20萬(wàn)元；對(duì)債券回購(gòu)融入資金的使用違反監(jiān)管規(guī)定的行為罰款10萬(wàn)元；對(duì)為無(wú)民事行為能力人承保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)行為罰款5萬(wàn)元；對(duì)未按規(guī)定進(jìn)行電話回訪的行為罰款1萬(wàn)元；對(duì)于高管未取得任職資格核準(zhǔn)即履行職務(wù)的行為罰款5萬(wàn)元。 同時(shí)，民生人壽相關(guān)責(zé)任人也一并被罰。保監(jiān)會(huì)表示，時(shí)任民生人壽財(cái)務(wù)部總經(jīng)理葉強(qiáng)，對(duì)該公司的償付能力報(bào)告存在錯(cuò)誤、財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的違法行為負(fù)有直接責(zé)任，而被保監(jiān)會(huì)警告并罰款2萬(wàn)元。 保監(jiān)會(huì)的公告顯示，時(shí)任民生人壽銀行與多元保險(xiǎn)部總經(jīng)理陳班東，對(duì)上述專(zhuān)業(yè)中介風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告數(shù)據(jù)與實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符、為無(wú)民事行為能力人承保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)的違法行為負(fù)有直接責(zé)任，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十三條，決定對(duì)陳班東警告并罰款2萬(wàn)元。 此外，時(shí)任民生人壽固定收益部總經(jīng)理許皓誠(chéng)，對(duì)其債券回購(gòu)融入資金的使用違反監(jiān)管規(guī)定的違法行為負(fù)有直接責(zé)任，而被警告并罰款1萬(wàn)元。