每經(jīng)記者 張威 發(fā)自北京

5月6日，花旗銀行（中國(guó)）有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“花旗中國(guó)”）在中國(guó)推出一項(xiàng)新的流動(dòng)性管理產(chǎn)品——包含人民幣的多幣種名義現(xiàn)金池，成為國(guó)內(nèi)首家開(kāi)展這項(xiàng)業(yè)務(wù)的銀行。

據(jù)了解，作為企業(yè)最先進(jìn)的流動(dòng)性管理方案之一，多幣種名義現(xiàn)金池在倫敦、新加坡等國(guó)際金融中心被廣泛使用。企業(yè)的財(cái)資中心也會(huì)通過(guò)這一解決方案實(shí)現(xiàn)高效的現(xiàn)金集中化管理，該方案能夠幫助企業(yè)在不進(jìn)行外匯兌換和套期保值的情況下，對(duì)多幣種的頭寸進(jìn)行像單一幣種的頭寸一樣管理。

花旗交易服務(wù)部中國(guó)區(qū)總經(jīng)理裴奕根表示：“多幣種名義現(xiàn)金池是一項(xiàng)領(lǐng)先的現(xiàn)金管理工具，能夠顯著提高客戶(hù)的流動(dòng)性管理效率。將人民幣加入多幣種名義現(xiàn)金池不僅更彰顯出人民幣在企業(yè)財(cái)資管理中的戰(zhàn)略性地位，也有利于上海打造其國(guó)際金融中心的形象。”

據(jù)花旗介紹，多幣種名義現(xiàn)金池管理方案中，每一個(gè)賬戶(hù)都是獨(dú)立的。這些賬戶(hù)的幣種和賬戶(hù)類(lèi)型均保持不變，賬戶(hù)的資金也不會(huì)混合在一起，但賬戶(hù)資金可以通過(guò)換算在名義上進(jìn)行匯總。

花旗稱(chēng)，通過(guò)這種方式企業(yè)財(cái)資中心可以有效地利用集團(tuán)內(nèi)部各個(gè)幣種的資金進(jìn)行內(nèi)部融資，可以幫助企業(yè)降低匯兌與融資成本，提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率。