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保險投資城鎮(zhèn)化缺清晰盈利模式 建議允許股權投資

上海證券報 2013-03-13 10:24:10

此前參與保障房投資的保險資金,以債權計劃為主,募集成本較高且收益尚不明確。而楊超更傾向的投資方式是股權投資。

城鎮(zhèn)化是今年“兩會”的熱議詞,近期接受本報采訪的多位保險界委員均強調,保險機構在城鎮(zhèn)化進程中可扮演多種角色保障、理財類產品提供方及基礎建設投資者等。

在全國政協(xié)委員、原中國人壽保險(集團)公司總裁楊超看來,保險公司作為大型機構投資者,可作為城鎮(zhèn)化建設中可調動的重要投資方,用于緩解城鎮(zhèn)化進程中后續(xù)資金缺口。

“保險資金有這樣的儲備,卻不敢貿然進入。”3月8日,楊超接受本報記者專訪時說,中央在關于城鎮(zhèn)化的頂層設計中,希望把總體規(guī)劃、實施步驟、退出機制等問題都考慮到,對保險等社會資金進入形成一套清晰完備的方案,這樣才能順利引導和調配社會資源。

楊超在其提案《發(fā)揮保險企業(yè)在城鎮(zhèn)化過程中重要作用》中建議,發(fā)改委會同有關方面出臺相應政策,大力支持有實力的商業(yè)保險企業(yè)投資城鎮(zhèn)化重點建設項目,允許保險企業(yè)根據(jù)保險資金特點,創(chuàng)新股權投資產品,發(fā)展夾層基金和FOFs等,一方面緩解城鎮(zhèn)化基礎設施建設的資金缺口,另一方面提升保險資金投資收益率水平。

保險投資保障房效果不佳

楊超一直致力于探索投資基礎建設領域的可能性。2010年保險資金投資不動產開閘后,楊超在連續(xù)兩年的“兩會”上建言,讓保險資金參與保障房投資建設。

歷經兩年多的努力和探索,楊超認為保險資金參與保障房建設的效果并不理想。“這兩年參與保障房投資的項目屈指可數(shù),一是因為我們參與惠民工程的投資指引細則遲遲未出,二是因為盈利模式不清晰,投資回報不可控。”

公開資料顯示,2011年初中國太保在上海發(fā)起設立首單公租房債權投資計劃,只有平安等幾家保險公司出資。而據(jù)最新報道,由太保、國壽等7家保險公司發(fā)起、預期募集資金高達290億元用來投資保障房的“藍德(Land)計劃”,在第一批100多億元募集到位后,后續(xù)資金也出現(xiàn)“斷檔”,到位資金僅40%。

楊超認為,城鎮(zhèn)化建設的投資規(guī)模和工期長度遠在保障房之上,吸引保險資金參與城鎮(zhèn)化建設一定要吸取保障房投資的經驗,因此頂層設計應當更加周詳。

“城鎮(zhèn)化是長期工程,可能需要數(shù)十億的投資,不像保障房只有3000多萬套的明確目標,這就更需要逐步實施,調動社會各方資源,有序安排。”楊超表示。

楊舉例稱,保障房建設的財政前期投入后,后續(xù)的醫(yī)療、教育、物業(yè)等配套設施的投入帶來了新的財政壓力,這些都需要決策部門通過頂層設計提早規(guī)劃。而銀行、基金、保險等資金不敢隨便進入,也是覺得有風險。

允許保險資金創(chuàng)新股權投資

參與城鎮(zhèn)化建設,保險機構最擔心的是盈利模式。

“惠民工程通常有政府擔保,地價有優(yōu)惠政策,本是非常好的投資項目。即便是薄利,保險資金也愿意進入。但現(xiàn)在沒有完備的規(guī)劃,看不到長期的盈利點。”楊超坦言。

此前參與保障房投資的保險資金,以債權計劃為主,募集成本較高且收益尚不明確。而楊超更傾向的投資方式是股權投資。

他對保障房投資的設想是,“我們不能直接做開發(fā)商,但可以和地產商、建筑工程隊合作。建設工程費用都轉化為股權,住戶是拿不到公租房產權的,地方政府可以把產權轉讓給投資方,等住戶都有更好去處后,我們把房子拆掉重建商品房,作為長遠投資這個回報是可預見的。”

但現(xiàn)實中推進很難,需要一系列相關法規(guī)出臺和地方政府的支持。而保險資金投資城鎮(zhèn)化也遇到與保障房投資一樣的問題。

楊超指出,保險資金規(guī)模大、周期長、資金來源穩(wěn)定等特點,非常適合參與城鎮(zhèn)化的投資和建設。不過,由于尚未形成統(tǒng)一完備的設計方案,保險資金出于審慎原則不敢妄動。此外,保險資金對基建項目創(chuàng)新的股權投資、夾層基金及FOFs等都沒有具體的實施細則。

 
責編 牟小琴

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城鎮(zhèn)化是今年“兩會”的熱議詞,近期接受本報采訪的多位保險界委員均強調,保險機構在城鎮(zhèn)化進程中可扮演多種角色保障、理財類產品提供方及基礎建設投資者等。 在全國政協(xié)委員、原中國人壽保險(集團)公司總裁楊超看來,保險公司作為大型機構投資者,可作為城鎮(zhèn)化建設中可調動的重要投資方,用于緩解城鎮(zhèn)化進程中后續(xù)資金缺口。 “保險資金有這樣的儲備,卻不敢貿然進入。”3月8日,楊超接受本報記者專訪時說,中央在關于城鎮(zhèn)化的頂層設計中,希望把總體規(guī)劃、實施步驟、退出機制等問題都考慮到,對保險等社會資金進入形成一套清晰完備的方案,這樣才能順利引導和調配社會資源。 楊超在其提案《發(fā)揮保險企業(yè)在城鎮(zhèn)化過程中重要作用》中建議,發(fā)改委會同有關方面出臺相應政策,大力支持有實力的商業(yè)保險企業(yè)投資城鎮(zhèn)化重點建設項目,允許保險企業(yè)根據(jù)保險資金特點,創(chuàng)新股權投資產品,發(fā)展夾層基金和FOFs等,一方面緩解城鎮(zhèn)化基礎設施建設的資金缺口,另一方面提升保險資金投資收益率水平。 保險投資保障房效果不佳 楊超一直致力于探索投資基礎建設領域的可能性。2010年保險資金投資不動產開閘后,楊超在連續(xù)兩年的“兩會”上建言,讓保險資金參與保障房投資建設。 歷經兩年多的努力和探索,楊超認為保險資金參與保障房建設的效果并不理想。“這兩年參與保障房投資的項目屈指可數(shù),一是因為我們參與惠民工程的投資指引細則遲遲未出,二是因為盈利模式不清晰,投資回報不可控?!? 公開資料顯示,2011年初中國太保在上海發(fā)起設立首單公租房債權投資計劃,只有平安等幾家保險公司出資。而據(jù)最新報道,由太保、國壽等7家保險公司發(fā)起、預期募集資金高達290億元用來投資保障房的“藍德(Land)計劃”,在第一批100多億元募集到位后,后續(xù)資金也出現(xiàn)“斷檔”,到位資金僅40%。 楊超認為,城鎮(zhèn)化建設的投資規(guī)模和工期長度遠在保障房之上,吸引保險資金參與城鎮(zhèn)化建設一定要吸取保障房投資的經驗,因此頂層設計應當更加周詳。 “城鎮(zhèn)化是長期工程,可能需要數(shù)十億的投資,不像保障房只有3000多萬套的明確目標,這就更需要逐步實施,調動社會各方資源,有序安排?!睏畛硎?。 楊舉例稱,保障房建設的財政前期投入后,后續(xù)的醫(yī)療、教育、物業(yè)等配套設施的投入帶來了新的財政壓力,這些都需要決策部門通過頂層設計提早規(guī)劃。而銀行、基金、保險等資金不敢隨便進入,也是覺得有風險。 允許保險資金創(chuàng)新股權投資 參與城鎮(zhèn)化建設,保險機構最擔心的是盈利模式。 “惠民工程通常有政府擔保,地價有優(yōu)惠政策,本是非常好的投資項目。即便是薄利,保險資金也愿意進入。但現(xiàn)在沒有完備的規(guī)劃,看不到長期的盈利點?!睏畛寡?。 此前參與保障房投資的保險資金,以債權計劃為主,募集成本較高且收益尚不明確。而楊超更傾向的投資方式是股權投資。 他對保障房投資的設想是,“我們不能直接做開發(fā)商,但可以和地產商、建筑工程隊合作。建設工程費用都轉化為股權,住戶是拿不到公租房產權的,地方政府可以把產權轉讓給投資方,等住戶都有更好去處后,我們把房子拆掉重建商品房,作為長遠投資這個回報是可預見的?!? 但現(xiàn)實中推進很難,需要一系列相關法規(guī)出臺和地方政府的支持。而保險資金投資城鎮(zhèn)化也遇到與保障房投資一樣的問題。 楊超指出,保險資金規(guī)模大、周期長、資金來源穩(wěn)定等特點,非常適合參與城鎮(zhèn)化的投資和建設。不過,由于尚未形成統(tǒng)一完備的設計方案,保險資金出于審慎原則不敢妄動。此外,保險資金對基建項目創(chuàng)新的股權投資、夾層基金及FOFs等都沒有具體的實施細則。

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